El Pequeño Libro De La Inversión En Bolsa — José Antonio Madrigal / The Small Book of Investment in the Stock Market by José Antonio Madrigal (spanish book edition)

Sin para nada este lector ser un experto, es de los libros más interesantes, la operativa tiene buena pinta: comprar en maximos porque todos los que estan dentro ganan. Es verdad.
Pero el riesgo de comprar en sobrecompra y que te pille dentro en una correccion es muy alto.
Desde luego es para comprar en tendencia alcista y larguísimo plazo, pero aprovechando alguna corrección o toque de soporte.
Otra cosa que echo de menos para operar con seguridad es cómo elegir una accion y el momento de entrar.
Cierto es que poner un stop loss te salva de caidas, pero te saca rápidamente haciendote perder a la mínima correccion(comprar en máximo, recordad).
Por otro lado te dice cuantas acciones comprar para minimizar las pérdidas, pero comprando en máximos, o pones el stop muy lejos o reza para que siga subiendo y sobrepase tu precio de compra rápidamente..
En resumen, buenos consejos(algunos se repiten), pero a veces contradictorios y exento de detalles técnicos REALES para llevar a cabo la operativa.

Hay que tener en cuenta que, cuando el mercado te da perdidas, te está diciendo que no vayas por ahí, que cambies de sector, de país o de estrategia a la hora de invertir. Ésta es su manera de educarnos, y también mi forma de entenderlo. De igual modo, cuando el mercado arroja ganancias, tenemos que discernir si ha sido por suerte o porque hemos sido correctos estrategas. Entre ambas cosas hay una gran diferencia.
Si tuviera que establecer la causa principal por la cual la mayoría de los inversores pierde en bolsa, diría que es por su propia mente, por su ego. Nuestra mente no quiere ver la verdad, sino que quiere ver la verdad que le conviene.
Muchas personas tienen la idea de que comprar acciones en máximos históricos es comprar caro, por una simple trampa visual. Al ver que la curva que dibuja el gráfico está arriba del todo, tienen la sensación de que la acción ya no puede subir más.
La razón por la cual comprar acciones en máximos históricos es porque son acciones en las que la tendencia alcista es indiscutible. No importa si el gráfico que se está mirando es intradiario o tiene un timing semanal o mensual.
Si inviertes con lógica, es decir, siguiendo la tendencia, siempre deberías entrar en acciones que estén en máximos históricos, aunque el precio, en ese momento, te parezca caro.

En bolsa, como en la vida, nuestro peor enemigo es el ego. El ego al que me refiero tiene que ver con ese juicio carente de imparcialidad, con ese «mono de la mente» que nos lleva a analizar una posición y a tomar decisiones precipitadas, condicionadas en exceso por el deseo de ganar.
Por un lado, el ego juega a ser adivino; te dice que una acción subirá o bajará en función de la necesidad que tengas que satisfacer en ese momento. Pero ya sabemos que nadie puede saber lo que la bolsa hará mañana. Eso es impredecible y depende de múltiples factores.
Por otra parte, el ego te convence de que, si algo ha salido mal, no es culpa tuya.

Es lógico que a muchos inversores que empiezan a operar en bolsa les cueste pensar en las rentabilidades de sus inversiones de forma no lineal, es decir, de manera porcentual. Así, por ejemplo, cuando compran una acción a diez euros y luego ésta sube a once euros, su percepción es que han ganado un euro; mientras que, si baja a ocho euros, piensan en una pérdida de dos euros. Sin embargo, en términos de inversión, esta forma de interpretar la evolución de nuestra cartera no tiene mucha utilidad.
Para aumentar el capital de tu cartera debes de hacerlo de forma progresiva, y no de golpe. De lo contrario, muy probablemente podrías perder el control de tu inversión y, por tanto, tener sucesivas deudas y continuas pérdidas de capital.

Invertir en bolsa es una buena opción para sacar rentabilidad a tus ahorros si lo haces correctamente y sigues una estrategia de inversión que te funcione. Para ello, no hace falta dedicarle mucho tiempo a la bolsa ni tener una formación superior en economía y/o finanzas.
Prácticamente cualquier persona puede aprender a operar en bolsa y llegar a ganar dinero constante haciéndolo. Incluso, para muchos inversores particulares, la bolsa representa una fuente de ingresos pasiva importante.
Pero no hay que perder de vista que la inversión en renta variable conlleva un riesgo, y, del mismo modo que podemos ganar, también existe la posibilidad de perder. De hecho, lo más habitual es que tengamos pérdidas los primeros años como inversores.
Cuando inviertas en bolsa tienes que hacerlo con capital que no vayas a necesitar en muchos años, para darle así la oportunidad de crecer, es decir, de generar rentabilidades a largo plazo.

Cuidado, estar pendientes todo el tiempo de los datos que arrojan los mercados no va a cambiar los resultados de nuestra inversión y, por el contrario, nos confundirá y nos sumirá en un estado de ansiedad continua.
Lo más normal es que las empresas que realizan una OPV tarden tiempo en ser rentables, por lo que te conviene esperar a que esa empresa lleve un tiempo en los mercados y progrese lo suficiente como para poder calcular su volatilidad y tendencia y valorar si te conviene invertir en ella o no.

No tenga la menor duda de que la mejor forma de actuar es hacerlo como un robot, es decir, fríamente, sometiendo los propios sentimientos. Los mercados financieros nos ponen a prueba constantemente, enfrentándonos a situaciones en las que afloran nuestros sentimientos más arraigados. Y esto sólo puede jugar en nuestra contra.
Y no olvide tampoco algunos hechos que demuestran hasta qué punto las calificaciones de estas agencias no son datos fiables para sus inversiones, como que dieran su máxima nota a las hipotecas subprime en 2008, unos días antes de que estallara la crisis financiera internacional o que Enron tuviera una calificación en niveles sanos cuatro días antes de su quiebra.
Hágase lo mismo con los analistas financieros.

El Forex hay unas cantidades mínimas exigidas para realizar una transacción de cualquier divisa base. Es lo que se llama «lotes». Un lote estándar equivale a cien mil unidades de la divisa base en cualquier par. También existen el minilote (diez mil unidades) y el microlote (mil unidades).
Otra diferencia entre el Forex y los mercados de valores radica en el «pip» (price interest point), que es la mínima variación posible en el valor de un par de divisas. Es decir, que si compras una divisa a 1,5315 y la vendes a 1,5330, diremos que el valor de esa divisa ha subido 15 pips.
El atractivo del Forex es que permite un apalancamiento hasta de 1 a 200, de forma que, con diez mil euros podemos invertir como dos millones.

Hay algo que no muchos inversores tienen en cuenta cuando calculan el riesgo en una operación. Se trata del deslizamiento, o slippage, como se lo conoce en inglés.
¿Qué es un deslizamiento en bolsa? Es la diferencia entre el precio al que creemos que vamos a comprar y el precio al que realmente lo vamos a hacer. O, para ser más exactos, definiríamos el slippage como el coste que se produce entre el precio al que ponemos nuestra orden de stop y el precio al que realmente ejecutamos esa orden.
Esta diferencia no siempre es la misma, y dependerá en gran parte de la volatilidad y a la liquidez en cada momento. Por lo general, una alta volatilidad produce un mayor deslizamiento. Asimismo, la escasa liquidez también suele dar lugar a mayores deslizamientos en bolsa.
En muchos casos, las acciones de estas empresas tecnológicas tienen un precio supuestamente alto, pero todas ellas llevan años en tendencia alcista, y lo más probable es que sigan subiendo mucho tiempo.
Pero, además de las grandes compañías, en el sector de la tecnología también hay muchas startups de éxito que salen a bolsa por una cuestión de imagen, puesto que sus necesidades de financiación ya han quedado cubiertas en el mercado privado.
Así, resulta evidente que en una cartera de inversión bien diversificada no deben faltar valores de última tecnología. Éstos harán el futuro.
Actualmente, esos valores de los que los inversores ganadores tendríamos que huir están vinculados a dos sectores principalmente: la banca y las petroleras.

En el caso de España, existe un máximo efectivo de cien mil euros por titular, contemplado en el Fondo General de Garantía de Inversiones (Fogain). Esto quiere decir que puedes tener la cantidad de dinero que quieras invertida en acciones —cientos, miles o millones de euros—, ya que las acciones son nominativas. Pero, en el caso de que tu bróker quiebre, lo máximo que podrás recuperar son cien mil euros.
Eso sí, para poder recibir esa indemnización, tu bróker deberá encontrarse bajo la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y ser miembro del Fogain, ya que es a la gestora de este fondo a donde deberás dirigirte para solicitarla.

Una forma habitual de usar los indicadores consiste en detectar sus divergencias. Se considera que las divergencias son las señales más potentes que ofrecen los indicadores, ya que advierten sobre el final de la tendencia.
Pero ¿qué es una divergencia? Una divergencia se produce cuando los valores que va tomando el indicador van en dirección contraria al movimiento del precio. Es decir, se genera una divergencia cuando el valor de un activo va aumentando a medida que avanza el tiempo y, a la vez, los valores que va ofreciendo el indicador asociados a él están descendiendo.

En España, las obligaciones fiscales respecto a nuestras ganancias en bolsa no sólo afectan a las cuentas de valores que tenemos en nuestro país. Se deben declarar también los beneficios que provengan de cuentas abiertas en el extranjero, que, desde 2013, se han de reflejar en el modelo 720.
Este modelo, que sólo se puede presentar de forma telemática (por internet), corresponde a la declaración informativa de bienes y derechos situados en el extranjero, y se aprobó con el objetivo de reforzar la prevención y la lucha contra el fraude fiscal.
Estados Unidos tiene una fórmula que permite al contribuyente con residencia fiscal en España beneficiarse del convenio de doble imposición entre ambos países.
Se trata del W-8BEN, o «Certificado de condición de extranjero del beneficiario efectivo para la retención del impuesto en Estados Unidos». En realidad, no es otra cosa que un formulario que tu bróker deberá entregar al Internal Revenue Service estadounidense (el equivalente a la Agencia Tributaria española) para comunicarles que tienes residencia fiscal en España.
Si no presentas el W-8BEN, la retención que te aplicarán sobre los dividendos de empresas estadounidenses en las que inviertas será del 30 por ciento, es decir, el tipo general aplicable en Estados Unidos. En cambio, presentando el W-8BEN, la hacienda estadounidense sólo te retendrá el 15 por ciento que marca el convenio de doble imposición.

Hay algo peor que invertir en bolsa con dinero que necesitamos para cubrir nuestros gastos corrientes: invertir con dinero prestado. Entrar en una inversión con una deuda previamente contraída es la forma más directa de dirigirse a un pozo de ansiedad y a un descalabro económico casi seguro.
Hay bancos que ofrecen préstamos para invertir en bolsa, lo cual no quiere decir que sea una idea financieramente recomendable.

Términos básicos en bolsa:
-Cotización diaria. Es el precio alcanzado diariamente por los títulos negociados en bolsa. Se da en cuatro momentos de la sesión: apertura, mínima, máxima y cierre. La cotización varía constantemente en función de la oferta y la demanda.
-Volumen. Cantidad de títulos negociados de un valor concreto durante un período determinado de tiempo.
-Volatilidad. Mide cómo la rentabilidad de un activo se ha desviado de su media histórica. Entender el concepto de volatilidad es esencial para evaluar el riesgo potencial de una inversión. Una volatilidad baja señala que la oscilación (al alza o a la baja) es escasa y que, por tanto, el activo es relativamente seguro. Una volatilidad elevada implican un riesgo mayor.
-Riesgo. El concepto de riesgo de un activo o de una cartera de valores alude a la incertidumbre sobre su valor futuro. Al mismo tiempo, en general, el riesgo es la probabilidad de pérdida de capital que se afronta al tomar decisiones de inversión.
-Resistencia. Es un nivel de precio de una acción en el que la presión de venta supera al interés de compra. La ruptura de una resistencia indica que la demanda de acciones ha superado a la oferta. Los precios pueden seguir subiendo hasta que encuentren un nuevo nivel de resistencia.
-Soporte. Es un nivel de precio de una acción por debajo del cual se espera que el interés de compra supere a la presión de venta.
-Máximo histórico. Indica que la bolsa en su conjunto, o bien un valor determinado, ha alcanzado su posición más elevada.
-Mínimo histórico. Es lo opuesto al máximo histórico, y se produce cuando la bolsa, o bien un valor en concreto, alcanza su posición más baja.
-Gap (o hueco). Término utilizado para referirse a vacíos en el precio de un activo por no haberse cruzado operaciones. En un gráfico, el gap queda reflejado como un hueco en blanco. Normalmente, se produce entre el cierre del mercado de un día y la apertura del día siguiente. Suele estar ocasionado por noticias positivas o negativas publicadas acerca de la empresa y mientras el mercado estaba cerrado.
-Split. Es un desdoblamiento de acciones, mecanismo por el cual una empresa convierte sus acciones cotizadas en más (las divide o las trocea), de forma que el precio unitario queda fragmentado y se reduce en la misma proporción. Esto significa que el poseedor de esas acciones tendrá más número de ellas (por ejemplo el doble, en un split de 2 × 1), pero con un valor inferior (de la mitad, en el ejemplo), no afectando ello al valor total que tenía previamente.
-Contra-split. Al contrario que el split, el contra-split (o reverse split) se produce cuando se realiza una reagrupación de acciones.
-Spread. Término inglés utilizado en los mercados financieros para indicar la diferencia en los precios entre la venta y la compra de un activo financiero.

Sólo hay una cosa peor que mantener en tu cartera una acción que no para de bajar y en la que no has colocado un stop que limite tus pérdidas, y esa cosa es tratar de compensar esa pérdida comprando más acciones de la misma empresa.
Es una gran equivocación.

Con la bolsa te puede ocurrir lo mismo si te aferras a la necesidad de ganar. No sólo vivirás en un constante estado de ansiedad, sino que es muy probable que acabes consiguiendo un resultado opuesto al que esperabas.
Cuanta menos necesidad de ganar tengas, más ganarás.
La bolsa, como la vida, es sentido común. Si entendemos los negocios fuera de la bolsa, perfectamente podemos comprender los mercados bursátiles. Lo importante es tener un método sencillo, lógico, entendible y ganador, y acompañarlo de una psicología adecuada para llevarlo a cabo.
Pero un método de inversión no es algo que uno se inventa. Inventar sale muy caro.

Without anything this reader is an expert, is the most interesting books, the operation looks good: buy at maximum because all inside win. It is true.
But the risk of buying in overbought and caught in a correction is very high.
Of course it is to buy in bullish trend and very long term, but taking advantage of some correction or touch of support.
Another thing that I miss to operate safely is how to choose an action and when to enter.
It is true that putting a stop loss saves you from falls, but it takes you out quickly by losing you to the minimum correction (buy at maximum, remember).
On the other hand it tells you how many shares to buy to minimize losses, but buying at maximum, or put the stop too far or pray for it to continue rising and surpass your purchase price quickly ..
In summary, good advice (some are repeated), but sometimes contradictory and free of REAL technical details to carry out the operation.

You have to keep in mind that, when the market gives you losses, it is telling you not to go there, that you change sector, country or strategy when investing. This is his way of educating us, and also my way of understanding it. Similarly, when the market yields profits, we have to discern if it has been by luck or because we have been correct strategists. Between both things there is a big difference.
If I had to establish the main cause for which most investors lose in the stock market, I would say it is by their own mind, by their ego. Our mind does not want to see the truth, but wants to see the truth that suits it.
Many people have the idea that buying stocks at historic highs is buying expensive, by a simple visual trap. When you see that the curve that the graph draws is at the top, you have the feeling that the action can not go any further.
The reason why buying stocks at historic highs is because they are actions in which the uptrend is indisputable. It does not matter if the graph you are looking at is intraday or has a weekly or monthly timing.
If you invest with logic, that is, following the trend, you should always enter stocks that are at historic highs, although the price, at that time, seems expensive.

On the stock market, as in life, our worst enemy is the ego. The ego to which I refer has to do with that judgment lacking in impartiality, with that “monkey of the mind” that leads us to analyze a position and to make hasty decisions, conditioned in excess by the desire to win.
On the one hand, the ego plays at being a fortune-teller; it tells you that an action will rise or fall depending on the need that you have to satisfy at that moment. But we already know that nobody can know what the bag will do tomorrow. That is unpredictable and depends on multiple factors.
On the other hand, the ego convinces you that if something has gone wrong, it is not your fault.

It is logical that many investors who start trading on the stock market find it hard to think about the returns on their investments in a non-linear way, that is, in a percentage way. So, for example, when they buy an action at ten euros and then it rises to eleven euros, their perception is that they have earned one euro; whereas, if it falls to eight euros, they think of a loss of two euros. However, in terms of investment, this way of interpreting the evolution of our portfolio is not very useful.
To increase the capital of your portfolio you must do it progressively, and not at once. Otherwise, you could very likely lose control of your investment and, therefore, have successive debts and continued capital losses.

Investing in the stock market is a good option to take profit out of your savings if you do it correctly and follow an investment strategy that works for you. For this, you do not have to spend a lot of time on the stock exchange or have a higher education in economics and / or finance.
Virtually anyone can learn to trade in the stock market and get to make constant money doing it. Even for many individual investors, the stock market represents a significant source of passive income.
But we must not lose sight of the fact that investment in equities carries a risk, and, just as we can win, there is also the possibility of losing. In fact, the most usual thing is that we have losses during the first years as investors.
When you invest in the stock market you have to do it with capital that you will not need in many years, to give it the opportunity to grow, that is, to generate long-term returns.

Beware, being aware all the time of the data thrown by the markets will not change the results of our investment and, on the contrary, will confuse us and plunge us into a state of continuous anxiety.
The most normal thing is that the companies that realize an OPV take time in being profitable, reason why it is convenient to wait for that company takes a time in the markets and progresses the sufficient thing like being able to calculate its volatility and tendency and to value if it agrees to you invest in it or not.

Do not have the slightest doubt that the best way to act is to do it like a robot, that is, coldly, submitting your own feelings. Financial markets constantly test us, confronting situations in which our most deeply rooted feelings surface. And this can only play against us.
And do not forget some facts that show to what extent the ratings of these agencies are not reliable data for their investments, such as giving their maximum rating to subprime mortgages in 2008, a few days before the outbreak of the international financial crisis or that Enron had a healthy level rating four days before his bankruptcy.
Do the same with financial analysts.

The Forex there are a few minimum amounts required to perform a transaction of any base currency. It is what is called “lots”. A standard lot equals one hundred thousand units of the base currency in any pair. There are also the minilote (ten thousand units) and the microlote (thousand units).
Another difference between the Forex and the stock markets lies in the “pip” (price interest point), which is the smallest possible variation in the value of a currency pair. That is, if you buy a currency at 1.5315 and sell it at 1.5330, we will say that the value of that currency has risen 15 pips.
The attraction of the Forex is that it allows a leverage of up to 1 to 200, so that, with ten thousand euros, we can invest as two million.

There is something that not many investors take into account when calculating the risk in an operation. It is the slippage, or slippage, as it is known in English.
What is a stock market slide? It is the difference between the price at which we believe we are going to buy and the price at which we are really going to make it. Or, to be more exact, we would define the slippage as the cost that occurs between the price at which we place our stop order and the price at which we actually execute that order.
This difference is not always the same, and will depend largely on volatility and liquidity at all times. In general, a high volatility produces a greater slippage. Likewise, the scarce liquidity also usually leads to greater stock market slides.
In many cases, the shares of these technology companies have a supposedly high price, but all of them have been in an upward trend for years, and will most likely continue to rise for a long time.
But, in addition to the big companies, in the technology sector there are also many successful startups that go public because of their image, since their financing needs have already been covered in the private market.
Thus, it is evident that in a well diversified investment portfolio there should not be lacking values ​​of the latest technology. These will make the future.
Currently, those values ​​from which the winning investors would have to flee are linked to two main sectors: banking and oil.

In the case of Spain, there is an effective maximum of one hundred thousand euros per holder, contemplated in the General Investment Guarantee Fund (Fogain). This means that you can have the amount of money you want invested in shares – hundreds, thousands or millions of euros – since the shares are nominative. But, in the event that your broker breaks, the maximum you can recover is one hundred thousand euros.
Of course, in order to receive such compensation, your broker must be under the supervision of the National Securities Market Commission (CNMV) and be a member of the Fogain, since it is to the fund manager that you must go to request it.

A common way to use indicators is to detect their divergences. It is considered that the divergences are the most powerful signals offered by the indicators, since they warn about the end of the trend.
But what is a divergence? A divergence occurs when the values ​​that the indicator is taking go in the opposite direction to the movement of the price. That is, a divergence is generated when the value of an asset increases as time progresses and, at the same time, the values ​​offered by the indicator associated with it are decreasing.

In Spain, the tax obligations regarding our earnings on the stock exchange do not only affect the securities accounts we have in our country. You must also declare the benefits that come from accounts opened abroad, which, since 2013, must be reflected in the 720 model.
This model, which can only be submitted electronically (online), corresponds to the informative declaration of assets and rights located abroad, and was approved with the aim of strengthening the prevention and fight against tax fraud.
The United States has a formula that allows the taxpayer with fiscal residence in Spain to benefit from the double taxation agreement between both countries.
This is the W-8BEN, or “Certificate of foreign status of the beneficial owner for the withholding of tax in the United States.” In reality, it is nothing more than a form that your broker must deliver to the US Internal Revenue Service (the equivalent to the Spanish Tax Agency) to inform them that you have a tax residence in Spain.
If you do not file the W-8BEN, the withholding tax on dividends of US companies in which you invest will be 30 percent, that is, the general rate applicable in the United States. On the other hand, by presenting the W-8BEN, the US Treasury will only withhold 15 percent from the double taxation agreement.

There is something worse than investing in the stock market with the money we need to cover our current expenses: investing with borrowed money. Entering into an investment with a previously contracted debt is the most direct way to address an anxiety well and an almost certain economic disaster.
There are banks that offer loans to invest in the stock market, which does not mean that it is a financially recommendable idea.

Basic terms in stock exchange:
Daily rating It is the price reached daily for securities traded on the stock market. It occurs in four moments of the session: opening, minimum, maximum and closing. The price varies constantly according to supply and demand.
-Volume. Quantity of negotiated securities of a specific value during a given period of time.
-Volatility. It measures how the profitability of an asset has deviated from its historical average. Understanding the concept of volatility is essential to assess the potential risk of an investment. Low volatility indicates that the oscillation (up or down) is low and that, therefore, the asset is relatively safe. High volatility implies a higher risk.
-Risk. The concept of risk of an asset or a portfolio of securities refers to the uncertainty about its future value. At the same time, in general, risk is the probability of capital loss that is faced when making investment decisions.
-Resistance. It is a price level of one share in which the sales pressure exceeds the purchase interest. The breakdown of a resistance indicates that the demand for shares has outperformed the offer. Prices may continue to rise until they find a new level of resistance.
-Support. It is a price level of one share below which the purchase interest is expected to exceed the sales pressure.
-Maximum historic. Indicates that the bag as a whole, or a certain value, has reached its highest position.
-Minimum historical. It is the opposite of the historical maximum, and it occurs when the stock market, or a specific value, reaches its lowest position.

2056/5000
-Gap. Term used to refer to gaps in the price of an asset due to not having crossed operations. In a graph, the gap is reflected as a blank gap. Normally, it occurs between the close of the day market and the opening of the next day. It is usually caused by positive or negative news published about the company and while the market was closed.
-Split. It is a split of shares, a mechanism by which a company converts its quoted shares into more (divides or cuts them), so that the unit price is fragmented and reduced in the same proportion. This means that the holder of those shares will have more of them (for example, double, in a split of 2 × 1), but with a lower value (of half, in the example), not affecting the total value that I had previously.
-Contra-split. Unlike the split, the counter-split (or reverse split) occurs when a regrouping of actions is performed.
-Spread. English term used in financial markets to indicate the difference in prices between the sale and purchase of a financial asset.

There is only one thing worse than keeping an action in your portfolio that does not stop and where you have not placed a stop that limits your losses, and that thing is to try to compensate for that loss by buying more shares of the same company.
It is a big mistake.

The same thing can happen with the stock market if you cling to the need to win. Not only will you live in a constant state of anxiety, but it is very likely that you will end up with an opposite result than you expected.
The less need to win you have, the more you earn.
The stock market, like life, is common sense. If we understand the business outside the stock market, we can perfectly understand the stock markets. The important thing is to have a simple, logical, understandable and winning method, and to accompany it with an adequate psychology to carry it out.
But an investment method is not something that one invents. Inventing is very expensive.

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